PÁR SLOV
O NÁS
KDO JSOU A JAK PRACUJÍ FINANCE RYCHTAŘÍK?
Dva poradci. Dvě odborné specializace. Jeden pohled na vaše finance jako celek.
Jsme David a Veronika Rychtaříkovi. Pomáháme klientům dělat finanční rozhodnutí, která dávají smysl nejen dnes, ale i v dalších letech.
KDO JSME A JAK PRACUJEME
Finance Rychtařík tvoříme my, David a Veronika. Ve finančním poradenství působíme od roku 2009 a s klienty chceme budovat především dlouhodobé vztahy.
Nejde nám jen o sjednání jednotlivého produktu. Díváme se na vaše finance jako na celek a hledáme řešení, která odpovídají vaší situaci, plánům a prioritám.
Začínáme u vás, ne u finančních produktů
Nejdříve potřebujeme pochopit vaši současnou situaci, cíle, závazky, rezervy a priority. Podle potřeby připravíme finanční plán nebo konkrétní analýzu a teprve potom hledáme vhodné řešení a instituci.
Za zpracování finančního plánu a některých odborných analýz nám klient platí přímo. Pokud se následně rozhodne doporučené řešení realizovat, pomůžeme s jeho výběrem, nastavením a následnou péčí.
Každý máme svou odbornou specializaci
Od roku 2019 máme odborné role jasně rozdělené.
David Rychtařík
Investice · investiční plánování · penze
Bc. Veronika Rychtaříková
Pojištění · úvěry
Každý z nás se tak může dlouhodobě věnovat své specializaci a společně přitom dokážeme řešit finance klienta v širších souvislostech.
Spolupráce nekončí podpisem smlouvy
Životní situace, finanční cíle i možnosti klientů se v čase mění. Proto se k nastavenému plánu a jednotlivým řešením vracíme, průběžně je vyhodnocujeme a podle potřeby upravujeme.
Naším cílem je, aby klient rozuměl nejen tomu, co mu doporučujeme, ale také proč.
JAK JSME ODMĚŇOVÁNI
Považujeme za důležité, aby klient věděl, za co platí a jakým způsobem jsme za naši práci odměňováni.
Za zpracování finančního plánu nebo některých odborných analýz platí klient přímo Finance Rychtařík s.r.o.
Při následné realizaci se způsob naší odměny liší podle konkrétní oblasti a zvoleného řešení.
U pojištění a úvěrů je naše odměna vyplácena finanční institucí.
U investic může být naše odměna spojena se vstupním poplatkem nebo být součástí průběžné nákladovosti investičního řešení. Klient předem zná náklady konkrétního řešení a způsob, jakým jsme za naši práci odměňováni.
Konkrétní náklady a způsob naší odměny s klientem probíráme předem.
Naše činnost v oblasti zprostředkování finančních produktů podléhá příslušným regulatorním pravidlům. Informace o registraci a oprávněních jsou uvedeny na stránce Kontakt.
ODBORNOST, KTERÁ NEKONČÍ CERTIFIKÁTEM
Finanční svět se mění a s ním i naše práce. Proto se průběžně vzděláváme ve svých odborných oblastech a účastníme se odborných kurzů, seminářů a konferencí.
David se ve vzdělávání zaměřuje především na investice, investiční plánování a penze, Veronika na pojištění a úvěry.
Vzdělávání pro nás ale není jen o počtu absolvovaných hodin. Důležité je, abychom nové znalosti dokázali využít při konkrétních rozhodnutích našich klientů.
Konkrétní rozsah našeho vzdělávání za rok 2025 uvádíme níže v časové ose.
JAK ŠEL ČAS
Dnešní způsob naší práce nevznikl ze dne na den. Od prvních zkušeností ve finančním poradenství jsme postupně došli k vlastní firmě, placenému finančnímu plánování, odborné specializaci a dlouhodobé péči o klienty.
-
2009 — David začíná ve finančním poradenství
David získává první zkušenosti s komplexním finančním poradenstvím a začíná pracovat s prvními klienty.
-
2012 — Přidává se Veronika
Také Veronika začíná v komplexním finančním poradenství. Společně získáváme zkušenosti napříč investicemi, pojištěním, úvěry a dalšími oblastmi osobních financí.
-
2014 — Měníme způsob fungování
Přecházíme pod servisní organizaci Broker Trust a získáváme větší prostor pro vlastní způsob práce s klienty.
-
2016 — Finanční plánování jako samostatná služba
Rozšiřujeme naši práci o služby, za které klient platí přímo – například za zpracování finančního plánu nebo odborné analýzy. Hodnota naší práce tak není spojena pouze s následnou realizací konkrétního finančního řešení.
-
2018 — Vzniká Finance Rychtařík s.r.o.
Zakládáme vlastní poradenskou firmu a dáváme našemu způsobu práce společné firemní zázemí. Propojujeme finanční plánování, realizaci jednotlivých řešení a následnou dlouhodobou péči.
-
2019 — Rozdělujeme si odborné role
Po letech zkušeností s komplexním finančním poradenstvím se každý z nás zaměřuje na svou hlavní oblast. David na investice, investiční plánování a penze. Veronika na pojištění a úvěry. Každý z nás se tak může dlouhodobě soustředit na svou specializaci a společně zachovat širší pohled na finance klienta.
-
2023 — Investice našich klientů překračují 100 milionů Kč
Na 172 investičních účtech pečujeme o investice v hodnotě přes 103 milionů Kč. Odbornému vzdělávání věnujeme během roku téměř 50 hodin.
-
2025 — 171 milionů Kč v investicích klientů
Na 314 investičních účtech pečujeme o investice v hodnotě přes 171 milionů Kč. Odbornému vzdělávání věnujeme více než 138 hodin – David z toho téměř 100 hodin investičním tématům.
Hledáte poradce pro dlouhodobou spolupráci?
První setkání je především o tom, abychom poznali vaši situaci a zjistili, zda nám společný způsob práce dává smysl.