KVALITNÍ INVESTIČNÍ PORADENSTVÍ
NEZÁVISLÉ PORADENSTVÍ
Spolupracujeme s desítkami investičních a dalších společností nejen z ČR. Nikomu z nich nepatříme. To nám umožňuje nezávisle vybírat ty nejlepší nástroje, které jsou na trhu aktuálně k dispozici.
PLACENI PŘÍMO KLIENTEM
Stojíme s Vámi na jedné lodi. Za naše služby nás platíte Vy, nikoliv investiční společnosti. Můžeme být placeni i přímo ze zisku. Když se daří Vám, daří se i nám a naopak.
NELOVÍME, MY FARMAŘÍME
Naše podnikání je postaveno na modelu, kdy si vstupní poplatky neúčtujeme vůbec, případně v minimální výši. Primárně nás platíte průběžně. Na základě této filozofie je v našem zájmu, aby se Vám dařilo, a tím pádem jste s námi spolupracovali dlouhodobě.
V jaké fázi se nyní nacházíte?
MAJETEK SI POSTUPNĚ BUDUJI
Ještě nemám moc našetřeno, ale mohu měsíčně nebo jednorázově něco odkládat.
MAJETEK JIŽ VYBUDOVANÝ MÁM
Majetek již mám vybudovaný, dané peníze chci ochránit před inflací a ideálně ještě zajistit, aby jeho hodnota rostla.
CHCI ČERPAT PRAVIDELNOU RENTU
Mám jednorázovou investici a zajímá mě, kolik z ní můžu čerpat a jak dlouho mi při dané výši renty peníze vydrží.
NEVÍM, KDE PENÍZE ZHODNOCOVAT
Společně si ukážeme, jaké jsou varianty, abyste svoje peníze bezpečně a efektivně zhodnotili.
JAK TO PROBÍHÁ
Na první nezávazné schůzce si Vás vyslechneme. Následně Vám sdělíme, co a jak děláme my. Zároveň se dozvíte, kolik naše služby stojí. Pokud Vám naše filozofie a způsob práce dává smysl, postoupíme k dalším bodům. Pokud ne, rozloučíme se a třeba se potkáme jindy.
Na základě Vaší finanční situace, cílů, požadavků, Vám připravíme individuální investiční plán.
Na druhé schůzce Vám představíme doporučované řešení, nad kterým můžeme společně diskutovat. Řekneme si co, proč, jak. Zároveň řešíme konkrétně i poplatkovou strukturu.
Po odsouhlasení konkrétního řešení připravíme veškeré dokumenty k podpisu. První platby na Váš investiční účet individuálně sledujeme. Zpravidla Vás po prvním měsíci kontaktujeme, jestli máte nějaké dotazy k měsíčním výpisům či jiné dotazy. Během roku dostáváte průběžně investiční zprávy. Nejpozději 1× ročně probíhá výroční schůzka, kde hodnotíme daný rok a bavíme se, zda daný investiční plán odpovídá Vaší aktuální finanční situaci a Vašim cílům či je potřeba ho poupravit.
OCHRANA MAJETKU NA PRVNÍM MÍSTĚ
Pracujeme dle principů strategie Wealth Protection (ochrana bohatství). Nikdy nevíme, co přijde, ale na každou situaci máme jasně definovaný plán.
S námi můžete investovat stejně jako světové organizace, jako je např. Nobelova nadace, Norský ropný fond, americké a anglické univerzity nebo jako nejbohatší lidé světa (Warren Buffet, Ray Dalio atd.).
Máme jasnou investiční filosofii, o které jste obeznámeni a dle které se řídíme. Investiční plán sestavujeme dle jasně definovaných pravidel a principů.
Nástroje, které doporučujeme, pečlivě vybíráme, jedná se pouze o schválené a kontrolované produkty nejen ze strany ČNB.
Většina využívaných ETF fondů má rating od společností Morningstar.
JAK PRACUJEME
V rámci jednotlivých investičních kategorií potom vybíráme nízkonákladové ETF od renomovaných investičních správců. Při jejich výběru vycházíme z hodnocení nezávislých analytických agentur (Morningstar apod.) a námi stanovených kritérií.
Největší důraz klademe na základní rozložení portfolia (tzv. asset alokaci), tedy správný mix investičních kategorií v portfoliu.
Portfolia dostatečně diverzifikujeme, pravidelně rebalancujeme a optimalizujeme. Využíváme globální diversifikaci napříč regiony, sektory, měnou.
Průběžně sledujeme vývoj na trzích a investiční plán klienta a v případě potřeby na daný vývoj reagujeme.
V případě potřeby a následného společného odsouhlasení, si klient může vybrat fondy dle svého uvážení.